pos机风险案例

 pos机安全  |   2021-09-18 16:08  |  投稿人:pos机之家

pos机风险案例

POS风险案例的发生与避免方式!

一、pos机使用要注意的问题

1、不要刷整数以及接近整数,比如50000元、20000元、49999元、19999.99元,这样比较容易引起银联调单,对客户信用卡也不好,正确的刷卡额度应该是19850元、36840元这样刷,当然,有些人还喜欢一张卡分好几比小额刷,比如1500元,2500元,2000元连续刷,这样也是不行的。

2、刷卡时间一定要在正常工作的时间内消费,尤其是金额上千元的,请在白天9:00—20:00之间刷卡,不然容易引发风控。

3、交易不宜过于平凡,两笔交易之间间隔15分钟左右再刷卡。4、POS机不可以月刷超300万,虽然目前很多POS单比可以刷10万,日刷无限,但不是叫你每天都刷几十万,不要因为费率底,把卡全部用在同一台机子上刷,这样银行电脑风控系统告警会出红单,记住,银联查就是先查那些刷卡量大的,正常生意没问题,万一是TX,那你不是摊上事了吗。正确是控制在100万左右,如果不够刷,就多申请几台POS机吧。

二、风险控制

1、针对陌生客户刷卡,须让将客户信用卡正反面及持卡人身份证正反面拍照留底,以防发生风控须提交这些资料时找不到当时的刷卡人;

2、信用卡正面的拼音一定要和身份证姓名拼音一致

3、POS机上刷了识别出的卡号(还没输密码之前)一定要和卡片号码一致。


为引导合理使用信用卡,银保监会消费者权益?;ぞ秩涨疤嵝严颜撸?/strong>

1、科学认识信用卡功能

信用卡的主要作用是满足金融消费者日常、高频、小额的消费需求,方便消费者生活。但有些消费者过度依赖信用卡透支消费,背负了超出其偿还能力的大额信用卡贷款,甚至陷入“以贷还贷”“以卡养卡”的境况,导致资金紧张、还款压力倍增等问题?;褂邢颜呓庞每ń杩钗ス嬗糜诜康夭?、证券、基金、理财等非消费领域,放大资金杠杆,易导致个人或家庭财务不可持续,并会承担相应后果,也致使金融机构风险累积。消费者应当正确认识信用卡功能,理性透支消费,不要“以卡养卡”“以贷还贷”,更不要“短借长用”,合理发挥信用卡等消费类贷款工具的消费支持作用。

2、合理使用信用卡

信用卡如有欠款或拖欠年费情况,会产生息费成本,也可能影响个人征信。消费者在申请、使用信用卡时,应充分了解信用卡计结息规则、账单日期、年费/违约金收取方式等信用卡相关信息。信用卡分期还款和最低还款方式可以暂时缓解压力,但也会产生相应的费用和利息,消费者应当合理选择信用卡分期还款或最低还款方式,避免信用卡逾期。

3、要树立理性消费观念

在使用信用卡消费时,消费者应合理规划资金,做好个人或家庭资金安排和管理??悸亲陨硎导市枨?、收支状况理性消费,坚持“量入为出”的科学消费观念,做好个人或家庭财务统筹,防止因为过度消费而影响日常生活。

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